Kjellaug  ble født 9. juli 1946 i Sjona utenfor Mo i Rana, hvor hun også vokste opp. Hun fikk to sønner med sin mann. Hun var utdannet hjelpepleier og jobbet på forskjellige sykehus ulike steder i Norge, og jobbet også på et daghjem for psykisk utviklingshemmede. Etter det jobbet hun også som tannlegeassistent i 10 år før hun begynte å skrive underholdninglitteratur.

Hun debuterte med romanserien Kystfolket 9. juli 1996 på sin egen 50-årsdag. Før dette skrev hun flere noveller for ukeblader. Serien ble på 55 bøker og ble ferdig i 2007. I tillegg til serien om Kystfolket, har hun skrevet Kystfolkets kokebok med mange tradisjonelle retter fra Helgelandskysten som hører til romanserien. I 2008 kom hun med serien Kystens Datter, en serie som ble på 18 bøker. De siste årene av sitt liv bodde hun på sør-østkysten av Spania om vinteren, og om sommeren på småbruket sitt i Sjona. Kjellaug tapte kampen mot kreften den 4. juni 2011.